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      Liquiditäts-Prognose: Wie wird sie berechnet

      * Euro - warum und wie wird die Prognose im laufenden und zukünftigen Zeiträumen berechnet

      Inhalt

      Prognoseberechnung - Allgemein

      Um eine präzise Liquiditätsvorschau zu gewährleisten, berechnet Tidely für jede Kategorie Prognosewerte für aktuelle und zukünftige Zeitperioden (Tag, Woche oder Monat). Diese sind in der Tabelle im Cashflow-Menü durch ein Sternchen * hervorgehoben. Der obere Wert jeder Zeile zeigt dabei die bisher erfassten Ist-Werte (Banktransaktionen).

      Die Prognosewerte sind entscheidend für die Berechnung der voraussichtlichen Endsaldos und beeinflussen so die Darstellung Deiner Liquiditätskurve.

      Die Berechnung erfolgt immer auf der festgelegten Planungsebene. Standardmäßig ist diese auf der untersten Kategorie-Ebene, kann jedoch flexibel angepasst werden.
      Mehr dazu hier:  Planungsebene flexibel festlegen VERLINKEN WENN ARITKEL LIVE

      In diesem Beispiel ist die Planungsebene auf den Unterkategorien und innerhalb dieser (bspw. "Online Shop") werden Ist-Werte, offene Rechnungen und Planwerte verglichen. 

      Die Gesamt-Prognose für die Oberkategorie "E-Commerce" ergibt sich aus den addierten Prognosewerten der einzelnen Unterkategorien (€146.204).

      Durch die Addition aller Prognosewerte lassen sich die Gesamtprognosen für Einzahlungen (€245.609) und Auszahlungen (€78.868) ermitteln. Diese beeinflussen wiederum direkt die voraussichtliche Veränderung der liquiden Mittel (€166.741), sowie den Endsaldo und die verfügbare Gesamtliquidität (€322.132).

      Prognoseberechnung mit Beispielen

      Innerhalb einer Kategorie und Periode, addiert Tidely die bisherigen Ist-Werte mit den offenen Rechnungen, die noch erwartet werden. Diese Summe wird mit den Planwerten der gleichen Kategorie und Periode verglichen.

      In zukünftigen Perioden werden nur offene Rechnungen mit Planwerten verglichen, da noch keine Ist-Werte stattgefunden haben.

      • Option 1: Summe ist höher als die Planwerte
        -> Tidely nimmt diese Summe als Prognosewert, d.h. dieser Wert wird voraussichtlich zum Ende der Periode in dieser Kategorie erreicht
        Bsp: 
        • Ist-Werte: 8.021 €
        • Offene Rechnungen: 77.022 €
          Summe (Ist-Werte + offene Rechnungen): 85.043 €
        • Planwerte: 32.500 €
        • --> Summe > als Planwerte = Prognose bis zum Ende der Periode: 85.043 €

      • Option 2: Summe ist niedriger als die Planwerte
        -> Tidely behält den Plan als voraussichtlichen Endwert für diese Kategorie und Periode
        Bsp:
        • Ist-Werte: 24.557 €
        • Offene Rechnungen: 0 €
          Summe (Ist-Werte + offene Rechnungen): 24.557 €
        • Planwerte: 40.000 €
        • --> Summe < als Planwerte = Planwert bis zum Ende der Periode wird beibehalten: 40.000 €
        

      Best Practice - Liquiditätsprognose

      In der aktuellen und zukünftigen Perioden wird die Prognose zur Berechnung der Endsaldos genutzt, welche wiederum Deine Liquiditätskurve darstellen. Daher sind folgende Punkte wichtig:

      • Ist-Werte und offene Rechnungen müssen korrekt kategorisiert sein 
        Mehr dazu unter: Transaktionen kategorisieren und Rechnungen mit Regeln kategorisieren Aritkel noch erstellen und verlinken
      • Werden die anvisierten offenen Rechnungen in dieser Periode noch bezahlt?
        --> Das Erwartet-Datum Deiner Rechnungen sollte geprüft und ggfs. angepasst werden
      • Sind die Planwerte in den einzelnen Kategorien noch korrekt / realistisch oder müssen ggfs. angepasst werden?
        • Betrachtung des Restbetrags (Plan-Ist-Abweichung) - ein hoher Wert zum Ende der jeweiligen Periode sagt ggfs. aus, dass Du nicht korrekt geplant hast oder gar keinen Planwert eingetragen hast
          --> du solltest Deine Planwerte anpassen

      Prognosewerte in der relativen Planung

      Bei der relativen Planung lässt sich auswählen, ob in den Bezugskategorien nur Planwert, Ist + Plan oder die Prognose zur Berechnung ausgewählt werden sollen:
      • Planwerte bedeutet, dass nur mit den Planwerten gerechnet wird, unabhängig von den realen Werten oder ob kein Planwert (=0) eingetragen ist.
      • Ist + Plan bedeutet, dass in abgelaufenen Zeiträumen mit Ist-Werten, im aktuellen und zukünftigen mit Planwerten gerechnet wird.
      • Prognose bedeutet, dass in abgelaufenen Zeiträumen mit Ist-Werten, im aktuellen und zukünftigen Zeiträumen mit Prognosewerten gerechnet wird.